商业道德及操作守则

引言

康德资本,包括其分支机构及有关机构,承诺令公众信赖及信心维持于最高水平。康德资本公平、诚实及公正的服务精神令我们赢得不少声望,本公司亦视之为最宝贵的企业财产。我们意识到,我们的声望与员工于执行职责时严守最高质素而符合职业道德的行为及职业精神息息相关。假若没有员工的高质素表现,我们亦未必能造就出如此光辉的历史。

商业道德和员工操守准则(「准则」)提供了为本公司、经理及员工而订立的通用标准大纲。此准则之订定是为增强价值观及原则以及为防止任何不正当之行为。此准则十分重要,可确保我们的员工及所有公众注意到我们为自身订立的标准。所有员工需负个人责任以遵守本准则,未能履行当中条文可导致纪律处分,其中可能包括解雇、转介到有关政府机构或其他监管机构(如适用)。有关任何于本准则未有明确提及之行为,员工均会按指示咨询其主管或法务部之适当代表,但最终,他们仍有责任运用其判断力进行批判及以本准则体现之精神、原则及价值观一致之操守行事。

法律与条例

康德资本的目标是为客户提供最高的价值及最优异的客户服务,及最大限度外汇交易经验。尽管我们订立了以上目标,在我们眼中,遵守法律法规依然凌驾利润。在商业道德这个范畴,我们永远都会遵从现行法律与条例。康德资本在新西兰FSPR注册,公司注册号为404486。

主要道德观念

公正性

康德资本意识到,我们的成功是建立于公正、具公信力及值得信赖的声誉基础上。我们尊重客户的利益、实践我们的承诺及只作预期能兑现的承诺。

诚实性

作为任何FSPR的注册商号,最基本的要求是与公众通讯时不能带诈骗或误导成份。康德资本相信,对真实的追求并非只源于我们对遵守监管规定之严谨。反之,这追求是基于我们加强投资者保障的哲学,我们尽每分力确保我们与客户的通讯及宣传资料真确及完备。准确与完善整的资讯有助投资者做出精明抉择,因此,我们的陈述是避免含混与误导的。

公平性

康德资本致力以我们希望被对待的态度对待他人。我们会以一致、一视同仁的方式应用此款待之道,不论客户是最大的机构投资者或是个别细小账户持有人。

我们积极地争取整体利益,但却以公平、符合道德、完全遵照所有适用法律及条例的态度,以及本准则体现的价值观及原则去做。

我们透过诚实的业务竞争缔造出成功的历史。我们不会以非法或不道德的手段争取竞争优势。我们竭力与客户、服务供应商、对手或个别同业做公平交易。我们反对藉操控、隐瞒、滥用不得泄漏的消息、失实陈述关键性事实或其他不公平手段以获取不公平的利益。

责任性

康德资本创立了光辉的历史,对客户、员工、服务供应商、政府部门、管理者、同业竞争者、传媒以及社会许下的承诺,我们一一兑现,至于责任,亦无不承担。对客户,我们尽力以高效率及创新的态度,提供各类产品及服务,更尽量满足他们的需求。除此之外,我们亦提供一个无论在价格或是质量方面都达到快捷、可靠、方便及有用效果的交易环境。对员工,我们在此专业的工作环境中提供不少具挑战性的职位,亦在表现为本的专业发展方面开放了许多公平机会予员工。对服务供应商,我们在推广此准则的原则之同时,尝试缔造互利关系。对监管者,我们力求严守履行所有相关法律、规则、条例及良好经营准则。我们绝不会为获利而牺牲遵守法律及监管规定;反之,我们会与政府部门及监管机构合作及向其提供协助以迈向投资者保障的共同目标。对同业竞争者,我们承诺以可敬的经营方针,提供优质的产品与服务以公平竞争。对传媒,我们提供适当支持,以协助其准确及客观地报导我们的业务。作为整个社会的一份子,我们致力在社会、公益、教育、人道及文化方面给予许多组织及机构支援。我们承诺继续认真负责及坚守法纪,成为这社会其中一个企业成员。

称职性

康德资本投放大量资源,包括时间、人力及金钱以发展出极卓越的外汇产品及服务。这些产品及服务令我们作为一名网上外汇市场领先者的地位得到广泛的认同。因此,我们的交易量已近乎成为此行业之冠,高交易量更促使我们与全球不少最大型的流通量提供者,包括环球银行、金融机构及其他市场庄家,建立强大的交易执行关系。

我们重视员工之革新及经验。我们的执行人员及员工都具丰富的外汇市场相关经验。早在此外汇行业展露头角之时,许多员工已担当网上外汇领域的先锋角色。我们绝对是一家合符资格的公司。

可靠性

可靠是康德资本及我们提供的产品及服务的特徵。本公司提供24小时多种语言的支援网络,包括销售、交易、行政及技术支援,并于一星期七天服务。我们的目标是给予客户一种可靠的感觉,让他们感受到我们值得倚靠,从而免除他们在个别投资策略方面上费煞思量。

核心专业价值观 - 商业惯例

遵守法律规定

康德资本确认相关法律、规则、条例、政策及标准的重要性,不论公司以内或是以外施行的法务都会遵守。我们承诺保持严谨的管理纪律、一流的管理及法务环境。作为注册FSPR公司,康德资本需达严格的金融标准的要求,包括资本充足性或财务资源要求。我们亦需定期提交财务报告。FSPR严格执行这些标准,及有权惩处违反标准的公司。

客户款项

存入康德资本的客户款项将会根据规则独立管理。

克尽职责

康德资本进行尽职审查以便我们了解客户及按所有适用法律、规则及规例执行交易。康德资本已采用客户确认计划法令,它亦称了解客户政策,该计划列明得到、核实、记录客户资料的程序,有关资料可准确识别每位在本公司开户的人士。所有员工都需要遵照「客户确认计划」及「了解客户」的政策及程序。

通讯

康德资本政策规定,附载于所有通讯的资料必须完备、不偏不倚、准确、即时及容易理解。此政策亦适用于与政府部门、员工、客户及传媒之通讯。所有参与披露过程的员工(包括管理高层)都有责任继续执行该政策。尤其,个别员工需了解适用披露规定,不得故意向他人失实陈述、省略,或导致他人失实陈述、省略关键性的事实,无论在公司内外,及包括独立审计员。个别在披露程序担当监督角色的员工必须履行此职责。

账册及纪录

康德资本以完整、准确及即时的态度记录所有客户账户的交易及合约。我们维持内部会计控制的系统,以确保我们的客户账户纪录及其监管纪录的可靠性及准确性。适用法律及条例规定,我们需将纪录储存一段时间。

审计

康德资本承诺以独立、强大的内部及外部审计程序辅助我们的营运程序,及协助我们识别及指出任何相关会计、内部会计控制或审计的事宜。我们的经理与审计员通力合作以求高效率及迅速地寻求和实施解决方法。

机密

康德资本维持适当程序,以「需要知道」机制控制及监管公司内部,甚或远至公司以外的机密及敏感资料传送。我们不会故意透露关于公司业务、客户或员工而不可公开的资料,除非与向客户提供服务有关、客户要求或有法律需要。

透明度

根据公平、互相尊重及专业的原则,康德资本致力维持与客户及其他组织之间公开及透明的意见交换。

风险管理

康德资本建议客户保持警觉、有节制及理性地承受风险。对于我们,我们受下列原则所引导∶坚守适当法治及监管架构、工具、程序及经理级批核程序,以监察、控制及处理我们接触到的风险。

打击清洗黑钱活动

清洗黑钱是一种任何人或公司企图隐瞒的非法活动,例如诈骗、盗窃、贩毒或任何其他罪案的收入来源及所有权的过程。清洗黑钱亦涉及使用正当资金以提供资金予恐怖主义活动。不少金融产品及交易,包括一概有关外汇交易市场的,可能涉及清洗黑钱计划。因此,我们积极遏止公司被用作此等活动的媒介。清洗黑钱是刑事罪行,犯罪者及/或促进者更会遭受严重的刑事或民事制裁,包括监禁及罚款。 为确保遵守打击清洗黑钱活动的法律与条例,康德资本实施了一些用以侦察、防止及举报清洗黑钱或其他可疑活动的政策与程序。

不断改善

尽管此准则不会构成康德资本必须受法律约束的责任,亦不会赋予员工或其他人合法权利,但我们主动检讨过往的表现,尽力遵守此准则所包含的原则及价值观。

员工责任

法务

任何康德资本员工有责任遵守所有法律、规则、条例及康德资本内部政策,包括此准则包含的原则及价值观。这些责任包括熟悉法律、规则、条例、方针、手册,与其职责有关的最佳业务做法及以其彰显最高效率。

客户导向

我们主动在客户服务方面力求与同业对手不同。我们期望并鼓励员工培养客户导向的态度,及以最佳的礼貌、最专业的态度及最真诚的尊敬待客。

团队工作

我们期盼员工喜欢团队工作,并会尽力贡献一己之力以达共同目标。

诚实

我们期望员工在任何时候以真诚、认真、称职、具备信誉和努力态度行事,绝不歪曲事实。

机密

在提供服务的过程中,员工可存取有关客户、交易惯例、系统、市场或策略性计划、费用及支出的资料,及其他康德资本或客户视为独有的知识。但所有员工不可透露或使用任何收到或设定的资料,不论在康德资本受雇期间或在中止与康德资本的员工合约后,除非资料用作获授权的业务用途或法律规定必要使用。此等资料包括但不只限于储存于任何电脑系统的资料及康德资本研发的专利软体。 任何可存取机密资料的员工有重大责任将资料保密,及只按「需要知道」机制只向内部员工透露,所有员工亦需谨慎地处理机密资料,以及避免透过某些途径令第三者容易理解或使用该机密资料。

* 康德资本提供包括外汇和其他产品的保证金交易,在交易时存在亏损大于初始注资金额的风险。这些产品不一定适合每一位投资者,请确保您完全了解所涉及的风险。